Comment procède un fraudeur ?

Des passeurs peuvent agir volontairement en échange d’argent facile, mais souvent, ces personnes ne sont pas conscientes d’être utilisées comme mules par un fraudeur. Ce dernier possède en effet de nombreuses techniques pour approcher ses victimes :

  • La demande de communiquer votre numéro de compte ou d’effectuer une opération internationale contre rémunération peut vous parvenir par le biais d’un courriel, d’une lettre, d’un pop-up ou d’un appel téléphonique. 
  • Souvent, ces messages ressemblent à des offres d’emploi :
    • Vous effectuez des opérations pour le compte d’un tiers et vous êtes rétribué(e) « honnêtement » pour ce travail.
    • Concrètement, de l’argent est viré sur votre compte et vous devez ensuite le reverser sur un compte à l’étranger, via une entreprise qui s’occupe de transactions financières.
  • Parfois la mule reçoit une commission en échange du « service presté ».